1.- Objeto del contrato

Las presentes Condiciones Generales y Particulares, tienen por objeto regular el servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (en adelante PBC&FT), sus características y la forma de remuneración por parte del CLIENTE de los servicios que SIGA le preste, asociados al servicio y el establecimiento de las políticas de protección de datos de carácter personal aplicables durante la vigencia del mismo.

2.- Condiciones del servicio

Descripción del servicio:

El servicio de PBC&FT incluye:

Asesoramiento y consultoría en PBC&FT, para la puesta en marcha del servicio totalmente gratuito, salvo aquellos supuestos que requieran un análisis más exhaustivo que se le ofrecerá un presupuesto previo al CLIENTE. No se incluye la asistencia en inspecciones o la emisión de informes específicos.

Formación obligatoria y continua: plan anual de formación, modalidad e-learning, el precio variará dependiendo del nº de trabajadores.

Plataforma en cloud de gestión de procesos, documentación y control de clientes y operaciones para el cumplimiento de las obligaciones legales en PBC&FT.

Funcionalidades de la plataforma en cloud:

SIGA a través de una plataforma en cloud (almacenamiento de datos en la nube para disponer de todos los archivos e información en Internet), ofrece un sistema avanzado de gestión de procesos, documentación y control de clientes y sus operaciones que facilita al CLIENTE cumplir las obligaciones legales establecidas en la normativa vigente de PBC&FT en España, tanto si ha optado por hacerlo individualmente como a nivel de grupo (art. 42 Código de Comercio), incorporando las siguientes funcionalidades:

Gestión de Órganos de Control Interno: constitución y nombramiento del representante ante el SEPBLAC y persona autorizada, en su caso; gestión del Órgano de Control Interno (OCIC); gestión de la Unidad Interna de Prevención de Blanqueo de Capitales (UPBC); convocatorias, reuniones y actas del OCIC.

Medidas de Diligencia Debida: procedimientos de identificación y conocimiento del CLIENTE y sus operaciones (KYC); validación contra Listas Negras Internacionales y Listas de Personas con Responsabilidad Pública (PRP); Matriz de Riesgo; política de admisión con enfoque de riesgo.

Biblioteca Digital de Documentos PBC&FT: gestión de documentos PBC&FT referidos a los clientes del CLIENTE (entre otros: documentos KYC, de cancelación de negocio, comunicaciones de operaciones sospechosas); gestión de documentación PBC&FT propia del CLIENTE (entre otros: actas, manuales, auditorías); otros documentos relacionados con el ejercicio de la actividad profesional del CLIENTE.

Seguimiento de las actividades de negocio del cliente: avisos y tareas de seguimiento.

Estadísticas y gráficos de cumplimiento normativo y riesgo de clientes.

Ayuda de Análisis de Operaciones Indiciarias: asesoramiento sobre tipologías, factores de riesgo y demás elementos a considerar.

Realización del Informe de Autoevaluación del Riesgo obligatorio por el SEPBLAC (Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias).

Actualizaciones automáticas con las últimas novedades legislativas.

Contratación del servicio:

Solicitado el servicio SIGA recabará todos los datos necesarios del CLIENTE, para poder ofrecer y gestionar con la máxima de las garantías todas las actuaciones oportunas que se realizan a través de la aplicación en cloud (Funcionalidades del servicio).

SIGA informa al CLIENTE que para poder ofrecer el servicio correctamente cuenta con la colaboración de terceros a los que necesita enviarle datos en las condiciones que se establezcan en el presente contrato, que no será posible si no se lo ha comunicado previamente al CLIENTE y garantizando que las condiciones y calidad del servicio seguirá siendo la misma.

SIGA facturará a sus clientes por la totalidad de los servicios prestados, incluidos los servicios adicionales que el CLIENTE pudiera contratar en la propia aplicación.

El CLIENTE es el único responsable de la exactitud, calidad, integridad, legalidad, vigencia y adecuación de los datos proporcionados, por lo que queda obligado a informar cualquier cambio que pudiere afectar a los mismos. Y además tendrá que proporcionar a SIGA los documentos e información que se le requiera, así como todos los recursos que sean necesarios para la correcta ejecución del contrato.

El CLIENTE se compromete a utilizar la aplicación sólo para los fines a los que se destina y conforme a los términos y condiciones establecidos en el presente contrato. En particular, sin carácter limitativo, las partes no podrán:

Enviarse comunicaciones comerciales ni cualquier otro tipo de mensajes no solicitados que violen la normativa vigente aplicable.

Enviarse o almacenar contenidos amenazantes, injuriosos o de cualquier otra forma, ilegales u ofensivos o que lesionen el derecho a la intimidad de terceros.

Enviarse o almacenar materiales que contengan virus o programas malignos.

Interferir o alterar la integridad o el funcionamiento de la aplicación, o de los datos contenidos.

Intentar acceder de forma no autorizada a la aplicación, o a los sistemas o redes vinculados

Ambas partes se comprometen mutuamente a no vulnerar los derechos de propiedad intelectual e industrial de los que sea titular la otra parte, conforme a lo dispuesto en la normativa vigente aplicable. SIGA no responderá por los costes, daños y perjuicios, incluyendo indemnizaciones, costas judiciales y honorarios de abogados que sufra como consecuencia de cualquier reclamación judicial o extrajudicial, consecuencia de un mal uso por el CLIENTE.

3.- Condiciones económicas, entrada en vigor y duración del contrato

Condiciones económicas:

Las condiciones económicas y el fraccionamiento del pago de los servicios contratados se recogen en el ANEXO del presente contrato. En todo caso el pago se realizará mediante domiciliación bancaria, en el nº de cuenta que nos comunique el CLIENTE en los primeros 10 días hábiles del mes desde la emisión de la factura. Efectuado el pago, SIGA emitirá factura al CLIENTE por el importe ingresado.

El CLIENTE queda obligado a satisfacer puntualmente todos los pagos en los términos del presente contrato, en caso de incumplimiento, pasados 30 días desde el vencimiento, SIGA podrá suspender el servicio y considerar resuelto de pleno derecho el presente contrato quedando obligado el CLIENTE al pago del importe y SIGA a devolver los datos y la documentación digitalizada en el sistema, anteriores a la fecha de impago. Si el CLIENTE solicita la devolución de recibos bancarios, SIGA le reclamará los gastos bancarios de gestión.

El importe del servicio se actualizará anualmente con el IPC vigente.

SIGA podrá revisar al alza el importe del servicio, justificando al CLIENTE en los 30 días anteriores al vencimiento del contrato, que es para mejorarlo, adaptarlo y actualizarlo a toda novedad normativa y de funcionamiento. Si, comunicada la subida, el CLIENTE decide no continuar con el servicio, SIGA se reserva el derecho de proceder a gestionar su baja sin penalización alguna.

Entrada en vigor y duración:

El presente contrato entra en vigor el mismo día de la recepción por SIGA del mismo. Su duración será de 1 año, con prórroga anual, salvo comunicación expresa en contrario de alguna de las partes 30 días antes a la fecha de su finalización, y de no cumplirse este plazo de preaviso la parte que resulte perjudicada podrá reclamar los daños y perjuicios causados por incumplimiento de contrato.

4.- Disponibilidad del servicio

El servicio contratado por el CLIENTE estará disponible las 24 horas del día y los 365 días del año, únicamente puede verse interrumpido temporal y razonablemente por mantenimiento, incidencias técnicas, evolución o modificaciones de la aplicación y similares, que el CLIENTE acepta como normales y ante las que renuncia a todo tipo de acción judicial o reclamación extrajudicial.

SIGA tendrá que avisar al menos 48 horas antes de las interrupciones que sean previsibles, tales como el mantenimiento y cortes de conectividad avisados por las compañías. En tal caso, las actualizaciones u operaciones de mantenimiento serán llevadas a cabo siempre que sea posible en la franja horaria considerada de menor actividad: de 22 a 24 hrs.

No obstante, SIGA se compromete a solventar las incidencias o reparar el servicio contratado en el menor tiempo posible y a notificar a su CLIENTE el posible retraso en el restablecimiento del servicio.

5.- Seguridad

La documentación de los clientes que en este acto les devolvemos, está grabada y encriptada en una memoria de almacenamiento USB, con el objetivo de garantizar la seguridad de la información.

SIGA contactará en un plazo máximo de 15 días naturales, contados desde la fecha de la presente comunicación, con el objetivo de facilitarles la clave de desencriptación que les permita acceder libremente a la documentación.

6.- Régimen de responsabilidad

SIGA no se hace responsable de la información y contenidos almacenados, no obstante y en cumplimiento de lo dispuesto en el art. 11 y 16 de la Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico - LSSICE, se pone a disposición de todos los usuarios, autoridades y fuerzas de seguridad, para colaborar de forma activa en la retirada o, en su caso, bloqueo de todos aquellos contenidos que pudieran afectar o contravenir las leyes, derechos de terceros o la moral y el orden público.

7.- Extinción del contrato

El contrato se extinguirá, además de por las causas legales del art. 1290 y siguientes del Código Civil, por las siguientes causas:

Mutuo acuerdo.

Conforme a lo establecido en este contrato, si se decide no prorrogar su duración por una de las partes.

Resolución por incumplimiento no subsanado de alguna de las partes de las obligaciones derivadas del contrato.

La extinción del contrato por estas u otras causas no exime a las partes de cumplir con aquellas obligaciones que hubiere adquirido, en concreto, la obligación de pagar las cantidades devengadas con anterioridad a la fecha efectiva de la resolución del contrato, tal y como se establece en el presente contrato.

8.- Servicios adicionales

La contratación de cualquiera de los servicios adicionales (copias de seguridad para capacidades superiores a 1 Gigabyte -espacio de memoria asignado por contrato al CLIENTE individualmente o al grupo en el que esté incluido -, el servicio de validación de los clientes del CLIENTE contra Listas Negras Internacionales y Listas de Personas con Responsabilidad Pública - PRP) tendrán un coste adicional y se podrán contratar a través de la propia aplicación en cloud en las condiciones económicas y promociones vigentes.

Para quienes resulten obligados por Ley¹ , el Examen anual de Experto Externo tendrá un coste equivalente al 80% del importe anual de la herramienta. Los informes de seguimiento sustitutivos del Examen anual en los dos años sucesivos a su emisión y referidos exclusivamente a la adecuación de las medidas adoptadas por el sujeto obligado para solventar las deficiencias identificativas, no supondrán un coste adicional.

No obstante, cabe destacar que atendiendo a las excepciones establecidas en el art. 31 del Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, no estarán obligados a ser objeto de Examen anual de Experto Externo, los corredores de seguros y los sujetos obligados comprendidos entre el art. 2.1 i) a u), ambos inclusive, (Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo) que con inclusión de los agentes, ocupen menos de 10 personas y cuyo volumen de negocio anual o balance general anual no supere los 2 millones de euros.

9.- Confidencialidad y protección de datos de carácter personal

Los datos personales que nos faciliten los clientes, serán tratados por SIGA 98, S.A. de manera confidencial, con la finalidad de mantener la relación contractual entre las partes, la protección y las especificaciones contenidas en la normativa de protección de datos y, en especial, al Reglamento (EU) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, del 27 de abril de 2016, relativo a la protección de las personas físicas en lo que respeta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE y cuyo recabo es necesario al objeto del envío de información, respuesta a consultas y contactos genéricos mediante el correo electrónico.

A tenor de lo anterior, COREPLUS CONSULTORÍA S.L. como encargado del tratamiento de los datos recogidos por SIGA 98, S.A., para la efectiva prestación del servicio, se compromete a no realizar ninguna cesión de los mismos, salvo que fuese imprescindible para la efectiva prestación del servicio, pero siempre con autorización previa de SIGA 98, S.A., como responsable del fichero. Asimismo, el tratamiento de datos deberá adoptar todas las medidas necesarias que garanticen la seguridad de los datos de carácter personal.

COREPLUS CONSULTORÍA S.L. además será responsable del tratamiento, por lo que, responderá de las infracciones que devengan del mismo, ante quien ejercite la acción de responsabilidad por daños o lesiones causados.

Las categorías de datos que serán objeto de tratamiento corresponderán a datos de identificación, tales como nombre y apellidos, datos de contacto, como el número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección postal, y datos profesionales.

Los mismos serán conservados durante el tiempo que dure la relación establecida con la entidad o hasta que ejercite sus derechos o supresión.

El interesado podrá ejercitar en todo momento los derechos de acceso, rectificación, cancelación o supresión, oposición, a la limitación de su tratamiento o a la portabilidad de datos, dirigiéndose por correo ordinario al responsable del fichero ubicado en calle Pedro Sarmiento de Gamboa, nº 12 – bajo, C.P 36003 Pontevedra o enviando un email a la dirección: atencioncliente@gestores.net.

El interesado también tiene derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos, si así lo considera.